どうもかいさるです
以前、「実は怖くない投資の話」と「新NISAの運輸方法おうする？」という記事を書いたのですが、その中で実際に私が買っている商品をまったく挙げていなかったので書いてみたいと思います
これから投資を考えている方、投資初心者の方の参考になれば幸いです
まあ💦今回は一つ目ということで・・・・
「eMAXIS Slim S&P500為替ヘッジなし」という投資信託です
「なんやぁ⤵ ド定番やん(# ﾟДﾟ)」という声が聞こえてきそうですね・・・
王道なんで誰もが知ってるし、積立投資をしている方は持ってる人が多数だと思います
でもね、やっぱり投資商品には特性みたいなのがあって、またこれを持つ人にもそれなりの理由や背景みたいなのがあると思うんですよね
なので自分に合った投資商品なのか？買い方は合っているのか？
来年から始まる新NISAにむけて「おさらい」の意味で読んで頂ければと思います
eMAXIS Slim S&P500（為替ヘッジなし） 概要
米国の代表的な株価指数 S&P500指数（配当込、円換算ベース）の値動きに連動する投資成果をめざすファンドです
S&P500指数は「S&P Global Ratings」という米国の格付け会社が作った指数、米国の代表的な会社500社を独自の条件で選出した時価総額加重平均型株価指数です
1941年から1943年における平均指数を10として計算されます
だから「ポイント」と呼ぶんですね、日本のTOPIXと一緒です
分配金は出ません、運用益は再度運用にまわすので信託財産の成長を優先しています
「為替ヘッジなし」というのは、為替相場の影響を受けるということです
その分信託報酬は「為替ヘッジあり」に比べて安くなっています
「eMAXIS Slim S&P500為替ヘッジなし」は他のS&P500指数に連動するファンドに比べてコスト面を重視したファンドです
今までにもコストを下げていますし、運用方法の違いによってリターンが群を抜いています
eMAXIS Slim S&P500（為替ヘッジなし）のポイント
- 組入れ銘柄500社はアメリカの代表的な会社で、時価総額・業績・流動性・浮動株 の比率などを条件に選考される
- 時価総額加重型で時価総額の比率で構成されるので、現在ハイテク株（GAFAMなど）の構成比率が多くなっている
- 組入れのルールとして米国株全体のセクター比率に合わせて商品を組入れている
- 為替ヘッジなしのため信託報酬が安い
- 80年以上、上げ下げを繰り返しながら右肩上がり
ちなみにSBI証券から「SBI・V・S&P500」という投資信託が販売されています
こちらの方が0.001％程度コストが低いのでSBI証券でNISA口座を持ってる方、作る予定の方はこれも候補になると思います
「PayPay投信米国株インデックス」はさらに安い商品です
私が積立NISA口座を開設している楽天証券では取り扱いが無いため「SBI・V・S&P500」も「PayPay投信米国株インデックス」も買えません
ただリターンは「eMAXIS Slim S&P500為替ヘッジなし」の方が高いので、わざわざNISA口座を移すほどのことではないと考えています
かいさるの買い方
私の場合は求職中の身ということで収入がどれくらいになるか定まっていないという不確定要素があります
体調を崩した過去を考えると収入より健康優先で就職を考えていますので収入はかなり低くなる可能性が高いです
なのでイメージとしては新NISAの成長投資枠を使い、今ある資金でなるべく優良でゆっくり値上がりする高配当株を買い、一定額の配当金を得て収入の足しにしようと思っています（現在のお金）
そして、積立投資枠では長期で値上がり益が狙える投資委信託を買います（未来のお金）
「eMAXIS Slim S&P500為替ヘッジなし」は収入や資金に余裕がないので新NISAつみたて投資枠で長期積立します
配当金がないのと長期で成長が期待できるからです
「eMAXIS Slim S&P500為替ヘッジなし」は配当金がないかわりに運用益をさらに運用にまわしています、成長に全力をつくしてるということですね
積立投資は投資に回すお金や資産額が少ない方、投資メンタルが弱い投資経験の浅い方に都合がいいですが、積立の期間の後半に買い付けた分ほど運用期間が短いため複利効果が少なくなります
収入、資産に余裕があって長期間目的のない余剰金がある方は上で記した「eMAXIS Slim S&P500為替ヘッジなし」のポイントの特性から、積立ではなく一括投資をした方が複利効果を最大限利用でき最大効率で資産を増やすことができると思います
私は「eMAXIS Slim S&P500為替ヘッジなし」についてこんな感じで運用しようと思っています
投資は自分の環境にあったスタイルを見つけるのが一番です
そして自分のスタイルが見つかったと思っても自分を取り巻く環境が変わると、それに合わせて変えていく柔軟性も大事なんで私もまた変えると思います
未来は思い通りに創れませんが近づけることは出来ます←経験則
コツコツがんばりましょう
ありがとうございました
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